这两家公司通过企业网银购买了渤海银行的“新易存”存款产品，以滚动存款方式，对应向渤海银行南京分行存入16笔资金，合计存款额为33亿元。这批存款均为两家企业生产流动资金及拟建新项目款项。

10月23日，28亿巨款被银行质押的大瓜一出，全网震动，次日该行发布了报案声明；但据了解，在渤海银行报案的一个月前，济民可信就已向无锡警方报案。

图：渤海银行南京分行发布报案声明

钱去哪里了？

储户28亿元存款去哪里了？如图所示，其被渤海银行用于为华业石化南京有限公司（华业石化）提供了票据融资担保。但是，由于华业石化未能如期偿还其中一笔到期债务，作为“担保方”，山禾药业和恒生制药公司账户下的约5亿元人民币，也悲催地被银行划扣了……

管鹏程作为该事件的关键人物，目前应该已被刑拘，但网上稍早的消息均为“失联”。从网上流出关于他的录音可看出，其已严重违规，竟然在事发之后，还专门找到受害企业并威胁其继续质押，“否则钱也取不出来！”这是赤裸裸的犯罪行径。

让人意外的是，在海量的数据中，渤海银行的一桩十年前的旧瓜亦是引人注意：

2011年12月21日晚，南京新华日报记者陈志龙因为调查南京银行被骗贷的事，受到黑社会性质的人的威胁。起因是做脚手架起家的南京宇扬公司的老板杨军在向南京银行贷款1亿4960万之后卷包跑了，后该支行行长离奇猝死。十年时间，早已物非人非，但同是南京分行出事，个中关联引人联翩……

言归主题，那么华业石化是一家什么企业呢？据公开信息，华业石化成立于2019年3月1日，注册资本5亿元，目前法定代表人王军，经营范围包括危险化学品经营；石油制品、燃料油、润滑油的销售等。

图：从华业石化的经营范围来看，其主营业务为危险化学品经营、石油制品销售等，因此其所在行业应该归类为批发和零售业。

此外，公开资料显示，华业石化是江苏华之业能源发展有限公司的全资子公司，而穿透股权后，华之业能源由北京华昌置业有限公司100%持股，华昌置业背后的股东就是赫赫有名的中石油，换言之，华业石化竟是中石油的全资孙公司!?

图：疑似实际控股人图谱

然而，早在9月26日，就在上述事件案发后，中国石油网站发布了一则声明——《关于北京华昌置业有限公司未设立下属企业的声明》（以下称《声明》），就此否认了与华业石化存在关系。

图：中国石油官网：《关于北京华昌置业有限公司未设立下属企业的声明》。该声明称，“发现不法分子冒用北京华昌置业有限公司的名义虚假注册了江苏华之业能源发展有限公司等3家公司。”

溯源假国企之套路操作路径

据公开资料显示，华业石化与中国石油集团的股权关系属实，但股权变更历史却存在蹊跷，而且梳理华业石化的股权变更历程可以看出，其跻身中国石油集团体系的过程显得格外匆忙——华业石化从2019年3月成立至今，不足三年，股权却历经四次更替。

从下图可看出，华业石化最早的股东是江苏润港石化有限公司，2020年6月22日，润港石化南京有限公司变更名为华业石化南京有限公司，同时，华龙国业集团有限公司就此入局。也正是从此时开始，华业石化历经股东变更：

·2020年6月22日，润港石化更名为华业石化，同时，股东由江苏润港石化有限公司，变更为华龙国业集团有限公司，公司法人由庄卫翔变更为王思娃；

·2020年8月17日，华业石化股东再由华龙国业变更为上海芮盈贸易有限公司；

·今年6月4日，华业石化股东又由上海芮盈变更为东方鸿达（北京）投资有限公司；

·今年7月26日，华业石化股东由东方鸿达变更为现在的华之业能源，这一股权结构维持至今。同时，法定代表人由王思娃变更为王军。

 

从上两图即可看出，华之业能源的入局亦是华业石化跻身中国石油集团旗下公司序列的重要一环。

同时，从下图可看出，华龙国业从去年6月23日开始，也出现了股东频繁变更的现象，且股东屡次在国企背景企业和自然人之间变换。具体来看：

2020年6月23日，华龙国业的股东由华油实业开发有限公司变更为自然人刘明国；

2020年7月14日，华龙国业股东又由刘明国变更为中海油山西能源投资有限责任公司；

2020年8月6日，华龙国业股东再由中海油山西能源变更为刘明国；

2020年8月12日，华龙国业股东又从刘明国变更河北省邢台市商办工业公司（邢台商办）；

2021年4月17日，华龙国业的股东由邢台商办变更为现在的股东李至芝。

值得一提的是，穿透后，华油实业的控股股东是中石油，中海油山西能源控股股东为中国海洋石油集团有限公司（中海油），邢台商办的控股股东为邢台市商务局。

上海芮盈的现有股东为邬能军。其几次股东变更也值得注意：

2019年11月29日，上海芮盈股东由邬能军变更为甘肃昊阳商贸公司（甘肃昊阳）；

2021年6月3日，大股东又由甘肃昊阳变更回邬能军。穿透来看，甘肃昊阳的控股股东是中石油。

从以上图显示的股权关系梳理可见，从2020年6月22日开始到今年6月4日，穿透看在这段时间做过华业石化控股股东的有中国石油、中国海油、刘明国等。

必须指出的是，正如华昌置业否认了其与华业石化之间存在关系，上述从工商资料入图显示出的股权关系是否真实或许还需要相关各方确认！

值得一提的是，如上图所示，2021年9月，渤海银行南京分行还以股权质押的方式给华之业能源贷款了6000万。此外，华之业能源退出，现在变成两个自然人持有的公司去控股，这是什么意思？难道这个假国企背后跟真国企有着千丝万缕联系的线索要切割吗？这背后到底隐藏了多少秘密，有多少利益个人和机构牵扯其中，不能不让人怀疑。显然，中石油下属企业一纸否定之后，还需要有太多的探究，这个假国企到底是怎么回事，需要有关部门最终给个明确说法。

溯源更名前之关联关系图

在华业石化还叫润港石化的时候，它的大股东为江苏润港。见下图所示，江苏润港有3家股东，即中能源电力燃料有限公司（中能源电力）、 庄卫翔、中企财富（北京）基金管理有限公司（中企财富），分别持股70%、20%、10%。

中能源电力股东也有3家，分别是国家电力公司全资持股的中能电力工业燃料公司、山西国企晋能控股集团有限公司为大股东的山西中能源统配煤炭销售有限公司、河南国企开滦（集团）有限责任公司，分别持股51%、25%、24%。中企财富穿透后股东为中国金天经济技术开发中心，据悉，该公司目前处于吊销未注销状态。

渤海银行之股东构成关系图

渤海银行是一家全国性股份制银行，成立于2005年，总部设于天津。此外，如下图所示，渤海银行也是中国继《中国商业银行法》2003年修订以来唯一一家由外资银行——渣打银行来参与发起设立的全国性股份制商业银行，并于2020年7月成功在香港联交所挂牌上市。

图：渤海银行分行图谱（部分）。其官网数据显示，截至2019年末，其已开设33家一级分行（包括直属分行）、30家二级分行、127家支行、54家社区小微支行，并设立了香港代表处，网点总数245家。

昨晚，该事件有了后续，渤海银行首次做出最新回应，但真相依旧陷入“罗生门”中，银行和企业双方各持说法（多言不赘，直接上媒体报道相关截图）。

图：渤海银行回应

图：济民可信针对渤海银行的新闻发布之声明

面对如此大的银行事件和风险隐患，各方均亟待有关部门的权威结果，面对上述情况，简言猜想一二。

第一种可能是银行、企业内鬼勾连。企业方有内鬼，套出企业的一系列信息且协同作假，银行方亦有内鬼接应并进行造假。

第二种可能是体外套利。某第三方机构跟银行、企业均相熟，且有成熟的上下游渠道，那么银行就有可能会在风险小、求业绩、资金盘活的“诱惑”下铤而走险与第三方“合作”，一起操作这么一波对于三方都有好处的买卖。此外，也不排除银行跟第三方来隐瞒企业进行操作，那么这就变成了一起恶性欺诈事件。该事件后续如何，我们静待司法机关的调查结果吧。

这起银行票据案，再次暴露出个别银行内控机制存在的风险隐患和风控漏洞，亦引发银行业内外的高度关注。其实利用图计算（图数据库）识别隐形关联集团、识别风险客群、分析资金流向等都是典型的业务应用场景。Ultipa Graph基于底层的实时图算力、白盒实时回溯、易用灵活等性能优势，能对企业关系进行实链路查询，包括其所有的实体信息、关系信息、企业与企业之间的路径信息以及相关属性信息的描述等，且均以高可视化的方式呈现出来，旨在帮助金融业务人员能随时随地掌握所有的关系客户网络，并做到企业客户风险的实时管理、监测和分析。